אנחנו בקבוצת קלי מאפשרים לך לבחור את אופי החיסכון המתאים לך מבין המסלולים הקיימים, במגוון בתי השקעות אותם אנו משווקים בנושא קופות גמל וקרנות השתלמות.
השאיפה המרכזית שלנו היא להעניק לך את הביטחון הדרוש לניהול חסכונותיך לטווח הארוך, תוך הקפדה על מצוינות בניהול ההשקעות ובשירות.
לכל לקוח ולקוחה מוקצה משווק פנסיוני מורשה, שמטפל במוצרים המנוהלים באמצעותנו. בפגישה עם המשווק הפנסיוני מטעמנו יבחנו צרכיך, מטרות הכספים, היחס שלך לרמת סיכון, ונתאים לך קופה על פי הפרמטרים הבאים:
בסיום הפגישה, יוזנו כל הפרטים במערכות החברה ונשלח אליך מכתב ובו סיסמה אישית ושם משתמש. באמצעותם ניתן להיכנס לאזור האישי באתר ולצפות בכל עת בכל הנכסים שאנו מנהלים עבורך.
לאחר הפגישה, נלווה אותך באופן אישי. הליווי כולל:
במגזר הציבורי נקבעת זכותו של העובד לקרן השתלמות בהסכם קיבוצי. במקרה זה חובה על המעסיק לתת את הקרן לעובדיו בהתאם להוראות ההסכם הקיבוצי.
במקומות עבודה שבהם לא קיים הסכם קיבוצי בעניין זה, ההחלטה אם לתת לעובד קרן השתלמות נתונה למשא-ומתן בין העובד למעסיק.
חיסכון בקרן השתלמות מקנה פטור ממס רווח הון על הרווחים שנצברו בקרן בגין הפקדות עד התקרה המוטבת.
בנוסף עצמאים נהנים מהטבת מס בגין ההפקדה לקרן. עבור שכירים, חלקו של המעביד עד התקרה המוטבת אינו חייב במס בידי העובד.
לקרן השתלמות לעצמאים זכאי להצטרף רק מי שיש לו הכנסה מעסק או ממשלח יד.
בהנחה כי בקשת המשיכה תקינה והכספים אכן נזילים, הכספים יועברו לחשבונך תוך ארבעה ימי עסקים. אולם אם חל מועד קבלת הכספים באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש פלוני, רשאית הקרן לדחות את מועד התשלום ליום העסקים הרביעי באותו חודש.
חשוב וכדאי לדעת: במידה וחשבון העו"ש שלך מנוהל בבנק שאינו הבנק המתפעל של הקרן, יעבור יום עסקים נוסף עד שהכספים יופקדו בחשבונך, בשל פעולת העברת הכספים בין הבנקים.