תפריט
תפריט
בתי ההשקעות הישראליים מציעים גם ניהול תיקי השקעה בחו"ל – אך משקיעים כשירים יגלו שלעבודה ישירה מול בנקים זרים, בשווייץ בעיקר, יש יתרון על פני השקעה בישראל. משקיעים כשירים, המנהלים לפחות 12 מיליון שקלים בנכסים נזילים, מעדיפים לפזר את השקעותיהם גם בחו"ל. ניהול כספים בחו"ל עשוי להקנות גמישות פיננסית ואת היכולת להשתמש בכסף גם בעתות של תסריטי קיצון
קבוצת קלי, המתמחה בפתרונות פיננסים להשקעות, פנסיה וביטוח, השלימה יישום של פתרון הגנת הנתונים, גיבוי ושחזור Metallic של חברת Commvault, עבור סביבת ה- CRMשל חברת סיילספורס, בה מנוהלים תהליכי השיווק, המכירות והשירות של עשרות אלפי לקוחות הקבוצה.
אמיר הרוש, סמנכ"ל הטכנולוגיות של קבוצת קלי – מערכת ה-CRM של סיילספורס היא אחת ממערכות הליבה בקבוצה בה מנוהלים תהליכי השיווק, המכירות והשירות במגוון ערוצים. היא מכילה מידע רב של כ- 70,000 לקוחות עליו יש לשמור ולהגן.
כששתי מדינות ענק עתירות מחצבים נלחמות בליבה של אירופה, השווקים הפיננסים וגם שוק הסחורות רועדים ⋅ האתגר הראשון העומד בפני המשקיעים הוא לשמור על כספם באמצעות גיוון ההשקעות וחלוקה נכונה בין מכשירים שונים ⋅ וכתמיד בימי משבר, גם הפעם יתכנו לא מעט הזדמנויות השקעה מעניינות
ש' ביקש לקבל את הקצבה מביטוח המנהלים שלו, ואז התברר לו למרבה האבסורד שכדי לקבל את הפטור המגיע לו — עליו לספק למס הכנסה מסמכים שהם הוציאו לו לפני כמעט 20 שנה ■ "היו כאלה שלא רצו להתעסק עם זה ופשוט ויתרו על הפטור המגיע להם"
העשורים חלפו, הרגלי החיסכון השתנו, ורמת החיים עלתה, אבל הרגל אחד כדאי בכל זאת להנציח, להיצמד לחיסכון אחד, ולהישאר עמו לאורך שנים. היכולת לחסוך לאורך זמן היא משמעותית במיוחד. כה משמעותית, עד שהיא הופכת את הזמן לנכס החשוב ביותר בהתנהלותכם הפיננסית. צעירים המתחילים לחסוך בשנות ה–20 לחייהם ויתמידו בכך, יכולים להשיג תשואה חלומית, עם ריבית דריבית, במאמץ לא גדול. איך עושים זאת נכון?
עם עשרות אלפי לקוחות מרוצים ולמעלה מ־50 שנה של פעילות בשוק ההון, סוכנות הביטוח ושיווק ההשקעות קלי מספקת ערך מוסף לחוסכים בזכות מודל עבודה עצמאי ואובייקטיבי ⋅ מנכ"ל הקבוצה: "מאה אחוז בעלות פרטית, שווה עבורנו למאה אחוז מחויבות כלפי הלקוחות שלנו"
למרות שלחלקנו הפנסיה נראית כמו דבר דבר רחוק מאוד, אם לא נבצע צעדים כעת נפסיד לא מעט כסף כשנגיע לגמלאות. מדוע חשוב לבחור מסלולי השקעה וביטוח נכונים? למה כדאי לפתוח חסכון חודשי של מאות שקלים בודדים ומה יקרה אם אתם בני 40 ועד היום לא הייתה לכם פנסיה? גיל הרשקוביץ, המשמש בין השאר כמתכנן פיננסי ומתכנן פרישה בקבוצת קלי הכין לכם מדריך.
המלחמה באוקראינה מטלטלת את השווקים, אבל נראה כי הסכנה האמיתית למשקיעים לטווח ארוך אינה במשבר זמני – אלא דווקא בהתפרצות מחודשת של האינפלציה
על החשיבות של תכנון פיננסי בין-דורי. מה עושים בכל הנוגע לכסף ולנכסים של אדם קרוב שנפטר, חלילה? במקביל לאבל על מות בן משפחה או קרוב, צריך לבצע מספר פעולות, כדי לדעת מה הם הנכסים שהשאיר אחריו, למי הם מגיעים והאם נותרו לו כספים מביטוחים שונים שעשה. גיל הרשקוביץ מסביר לכם כיצד לצמצם את הבלבול הכלכלי.
לקוחות כשירים או מסווגים, כהגדרתם בחוק, נהנים מגישה לאפיקי השקעה שאינם זמינים לקהל הרחב ⋅ לצד ההזדמנויות קיים גם סיכון – ולכן יש להכיר את ההשקעות ולהבין את מהותן. אז מי הם המשקיעים הכשירים – ואילו השקעות ייחודיות פתוחות בפניהם
קרנות ההשתלמות הישראליות הראו ביצועים חלשים בינואר, לאור חשיפתן לשווקים בחו"ל. המדדים האמריקאיים צללו בחודש הראשון של 2022 – S&P 500 ירד ב-5.8% ונאסד"ק 100 ב-9%. הקרנות הישראליות, שחשופות לשווקים העולמיים, הושפעו מהירידות. רוצים לדעת מה עשה הכסף שלכם?
רגע לפני ששנת המס מסתיימת, רן קלי, יו"ר קבוצת קלי, עונה על שאלות ששוות לכם הרבה כסף. ההבדל בין קופת גמל קלאסית לקופת גמל להשקעה, האופן שבו שכירים יכולים להפקיד יותר כסף לחיסכון, הטיפים הכי משמעותיים לעצמאים ומדוע רווק צריך להסתכל באופן שונה מנשוי על מרכיבי הכיסוי בביטוח?
לאחר שנה חלומית בשווקים, מסתמן ש־2022 תגרום לחסכונות שלנו להתגעגע ל־2021. כלכליסט, בשיתוף קבוצת קלי, מסכם את השנה: אנליסט מוביל בתשואות קרנות ההשתלמות, הראל בקופות הגמל להשקעה ומיטב דש בפנסיה. שנת 2021 היתה שנה חלומית בשווקים. המדדים המרכזיים בבורסת ת"א , והמדדים המרכזיים בוול סטריט עלו בכ־21% ובכ־27% בהתאמה. מכאן שזו היתה שנה נהדרת גם עבור החסכונות של הציבור.
בעוד המדדים המובילים בוול סטריט צנחו בנובמבר, המדדים בבורסת ת"א רשמו עליות. ממוצע העלייה בקרנות נע בין תשואה אפסית ל־0.4%, ושיאנית העליות החודשית היא מור עם 0.42%. סוף שנה הוא תמיד מועד טוב לבצע כמה וכמה השקעות וחסכונות, ולנצל הטבות מס שהמדינה מעניקה. רוב הציבור לא מודע למועד הקריטי הזה ומונע מעצמו רווחים של אלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים.
נועם רוקח, מנהל ההשקעות הראשי באנליסט, שמובילה את טבלת תשואות קופות ההשתלמות באוקטובר עם 2.87%: "הכלכלה העולמית נמצאת בכיוון של צמיחה נאה השנה וגם בשנה הבאה". הזינוק בשוק המניות המקומי באוקטובר הקפיץ את התשואות של קרנות ההשתלמות.
החשיפה לסין דרדרה את תשואות אלטשולר שחם: קרן ההשתלמות של בית ההשקעות צללה ב־1.64% בספטמבר, התשואה החודשית הגרועה ביותר מבין כל הקרנות במסלול הכללי ב־2021. גם מתחילת השנה ניצבת הקרן במקום האחרון. כל הקרנות רשמו תשואה שלילית בספטמבר מלבד הפניקס אקסלנס.
במסגרת חוק ההסדרים, המדינה סיפקה רשת בטחון לנשים כדי לצמצם את הפער החברתי הטמון בהזזת גיל פרישה. עדיין קיים חוסר הבנה בתכנון פרישה ופנסיה – המהווה את אחד הצעדים המשמעותיים ביותר של כל אישה בהגיעה לגיל השלישי.
החשיפה לבנקים הובילה את קרן ההשתלמות של הראל לתשואה הגבוהה ביותר באוגוסט, 1.94%. אחריה מגדל עם 1.68%. אלטשולר שחם ממשיכה לדשדש ונועלת את הטבלה באוגוסט וגם מתחילת השנה. קרן ההשתלמות של הראל רשמה את התשואה הגבוהה ביותר החודש. הקרן, שמנוהלת על ידי אורי רבינוביץ', עלתה ב־1.94% באוגוסט. התשואה של הראל מחושבת בשונה משאר קרנות ההשתלמות.
החלטת הממשלה להעלות את גיל הפרישה לנשים מ-62 ל-65 במסגרת חוק ההסדרים מעלה שאלות רבות: כיצד המהלך ישפיע על גובה הפנסיה שתקבלנה הנשים, למי זה משתלם ולמי פחות – והאם הציבור בכלל מעוניין ברפורמה? מסימולציות שביצעו בקבוצת קלי עולה שקצבת הפנסיה תעלה משמעותית, ב-23%.
בחודש האחרון נרשמה עלייה של עשרות אחוזים במספר התביעות שהוגשו לאובדן כושר עבודה. רן קלי, יו"ר קלי הסדרים פנסיוניים, אומר כי לא סביר שיתקבלו תביעות על רקע קורונה. לדבריו, ביטוח רפואי פרטי עשוי לסייע בימים אלה וביטוח חיים מכסה גם מוות מקורונה
מה לעשות אם אולצתי להיעדר מהעבודה במשך יותר משלושה חודשים ואיך לשמור על הזכויות הפנסיוניות? כשיותר ויותר מעסיקים נאלצים לצמצם את היקפי הפעילות שלהם – כך העובדים יכולים להגן על החסכונות שלהם ולהיערך ליום שאחרי המשבר
מתחילת השנה ניתן לקבל הטבות מס בטופס ישירות מול גופי הפנסיה במקום מס הכנסה. אבל לפני שאתם ממלאים את הטופס, תוודאו שאכן משתלם לקבל את ההטבה מקרן הפנסיה ולא מחיסכון אחר
רן קלי עם כל הפרטים שרציתם לדעת על משיכת קרנות הפנסיה שלכם • מה הסכומים שתוכלו למשוך? ומהם סכומי המס שתצטרכו לשלם
דירוג העשור של כלכליסט וקלי לקרנות ההשתלמות מציג ענף תחרותי שבו מדברת בעיקר התשואה, עם פערים משמעותיים בין שני המקומות הראשונים ליתר המנהלים. כך הצליחו בתי ההשקעות שמנוהלים על ידי המייסדים שלהם לנצח את השוק
מתקרבים לגיל הפרישה? כדאי שתתכוננו אליו היטב. אז מתי להתחיל לקבל פנסיה? ומה אתם יכולים לעשות אם מפטרים אתכם מעט לפני הפרישה? גיבשנו מדריך המשיב לשאלות שכיחות באמצעות ענת עברי, סמנכ"לית תכנון פרישה ופנסיה בקבוצת קלי
