פרסומים

למיטיבי לכת: קופות גמל כמכשיר להעברת הון בין דורית

תיקון 190 בפקודת מס הכנסה מעניק לקופות גמל הטבות ייחודיות שהופכת אותן לכלי אטרקטיבי לחוסכים אמידים ⋅ כך תרוויחו – אתם ויורשיכם – ממלוא הטבת המס. תיקון 190 הוא 'שם קוד' לתיקון בפקודת מס הכנסה משנת 2012, העוסק, בין היתר, במיסוי של חסכונות פנסיוניים. אחת ממטרות התיקון הייתה להפיח רוח חיים בקופות הגמל, לאור הירידה החדה בהפקדות החדשות מאז הפיכתן ב־2008 לאפיק חיסכון קצבתי.
 

לקריאת הכתבה >>

מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם ביוני?

הירידות בשוקי המניות פגעו בקרנות ההשתלמות בחודש ביוני. אמצעי החיסכון העיקרי של אזרחי ישראל לטווח הבינוני, קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, ירדו בממוצע ב־2% בחודש הקודם בעקבות הירידות במדדי נאסד"ק ו־S&P 500, שנפלו ב־8.7% ו־8.4% בהתאמה. מדובר בהמשך המגמה השלילית בקרנות ההשתלמות מתחילת השנה, כשממוצע הירידות שלהן מינואר הוא 7.2%, והתוצאות במסלול הכללי הן הגרועות מאז משבר 2008.
 

לקריאת הכתבה >>

את הפנסיה שלכם כבר בדקתם? כדי להכיר ללמוד התנהלות כלכלית נכונה

חודשי הקיץ הם אולי התקופה הכי כיפית בשנה, אבל גם הכי עמוסה כלכלית. הקיץ הזה עומד להיות יקר במיוחד, ובמקביל להוצאות על חופשות, קייטנות והופעות, יש לשים לב גם לכסף שלנו במסלולי החסכונות, הפנסיות והביטוחים. קבלו כמה טיפים ששווים זהב. וכסף. שימו לב לפנסיה ובדקו את הדוח השנתי: "אנשים צוברים בפנסיה מאות אלפי שקלים לאורך השנים, וגם שברירי אחוזים בדמי הניהול בקרנות הללו יכולים לאורך זמן להצטבר להמון כסף", מסביר רן קלי, יו"ר קבוצת קלי, מנהלת ההסדרים הפנסיוניים והפיננסיים הבלתי תלויה הגדולה בישראל. 

לקריאת הכתבה המלאה >>

מס הכנסה מקשה בפרישה

ש' ביקש לקבל את הקצבה מביטוח המנהלים שלו, ואז התברר לו למרבה האבסורד שכדי לקבל את הפטור המגיע לו — עליו לספק למס הכנסה מסמכים שהם הוציאו לו לפני כמעט 20 שנה ■ "היו כאלה שלא רצו להתעסק עם זה ופשוט ויתרו על הפטור

לקריאת הכתבה >>

אל תתעלמו מהפנסיה: מדריך לשאלות החשובות

מתקרבים לגיל הפרישה? כדאי שתתכוננו אליו היטב. אז מתי להתחיל לקבל פנסיה? ומה אתם יכולים לעשות אם מפטרים אתכם מעט לפני הפרישה? גיבשנו מדריך המשיב לשאלות שכיחות באמצעות ענת עברי, סמנכ"לית תכנון פרישה ופנסיה בקבוצת קלי.

לקריאת הכתבה >>

קבוצת קלי הטמיעה פתרון גיבוי כשירות בענן

אמיר הרוש, סמנכ"ל הטכנולוגיות של קבוצת קלי – מערכת ה-CRM של סיילספורס היא אחת ממערכות הליבה בקבוצה בה מנוהלים תהליכי השיווק, המכירות והשירות במגוון ערוצים. היא מכילה מידע רב של כ- 70,000 לקוחות עליו יש לשמור ולהגן.

לקריאת הכתבה >>

פתרון גיבוי כשירות בענן Metallic עבור גיבוי ה- CRM של סיילספורס

קבוצת קלי, המתמחה בפתרונות פיננסים להשקעות, פנסיה וביטוח, השלימה יישום של פתרון הגנת הנתונים, גיבוי ושחזור Metallic  של חברת Commvault, עבור סביבת ה- CRMשל חברת סיילספורס, בה מנוהלים תהליכי השיווק, המכירות והשירות של עשרות אלפי לקוחות הקבוצה.

לקריאת הכתבה >>

השקעות גלובליות: גמישות פיננסית גם בזמני קיצון

בתי ההשקעות הישראליים מציעים גם ניהול תיקי השקעה בחו"ל – אך משקיעים כשירים יגלו שלעבודה ישירה מול בנקים זרים, בשווייץ בעיקר, יש יתרון על פני השקעה בישראל משקיעים כשירים, המנהלים לפחות 12 מיליון שקלים בנכסים נזילים, מעדיפים

לקריאת הכתבה >>

נאלצתם לצאת לחופשה ללא תשלום? כך תשמרו על הזכויות שלכם

מה לעשות אם אולצתי להיעדר מהעבודה במשך יותר משלושה חודשים ואיך לשמור על הזכויות הפנסיוניות? כשיותר ויותר מעסיקים נאלצים לצמצם את היקפי הפעילות שלהם – כך העובדים יכולים להגן על החסכונות שלהם ולהיערך ליום שאחרי המשבר.

לקריאת הכתבה >>

קיבלתם טופס להקלות מס בפנסיה? אל תמהרו למלא

מתחילת השנה ניתן לקבל הטבות מס בטופס ישירות מול גופי הפנסיה במקום מס הכנסה. אבל לפני שאתם ממלאים את הטופס, תוודאו שאכן משתלם לקבל את ההטבה מקרן הפנסיה ולא מחיסכון אחר.

בשבועות האחרונים פנסיונרים רבים מקבלים מהחברות המנהלות את כספי הפנסיה שלהם מכתבים עם בשורה טובה לכאורה: במקום לקבל חלק מהטבות המס המגיעות להם באמצעות פנייה למס הכנסה, ניתן לעשות זאת ישירות דרך חברת הביטוח או קרן הפנסיה שמנהלת את הכספים שלהם.

לקריאת הכתבה >>

אם המצב הכלכלי אינו מחייב, זה לא רצוי למשוך את הכספים

רן קלי, יו"ר קבוצת קלי עם כל הפרטים על האפשרות למשוך את כספי הפנסיה שלכם: "כיום ניתן לפדות את החיסכון שנצבר בקרן השתלמות בקץ שש שנים, לחוסכים מעל גיל 60 בקץ שלוש שנים, מי שמעוניין למשוך את הכספים חייב לשלם מס לפי מדרגת המס המונחית עליו. ההצעה החדשה אומרת שחוסכים עם קרנות שטרם מלאו להם שש שנים לפדות את סכומי הקרן, בצורה של שש פעימות של 10.500 שקלים, אי אפשר בכל מזג אוויר לפדות יותר מ63 אלף שקלים". 

לכתבה המלאה >>

ילין לפידות מצטיינת העשור, אחרי קרב צמוד עם אלטשולר

דירוג העשור של כלכליסט וקלי לקרנות ההשתלמות מציג ענף תחרותי שבו מדברת בעיקר התשואה, עם פערים משמעותיים בין שני המקומות הראשונים ליתר המנהלים. כך הצליחו בתי ההשקעות שמנוהלים על ידי המייסדים שלהם לנצח את השוק.

לקריאת הכתבה >>

העלאת גיל הפרישה: בכמה כסף תעלה הפנסיה שלכן?

החלטת הממשלה להעלות את גיל הפרישה לנשים מ-62 ל-65 במסגרת חוק ההסדרים מעלה שאלות רבות: כיצד המהלך ישפיע על גובה הפנסיה שתקבלנה הנשים, למי זה משתלם ולמי פחות – והאם הציבור בכלל מעוניין ברפורמה? מסימולציות שביצעו בקבוצת קלי עולה שקצבת הפנסיה תעלה משמעותית, ב-23%.

פרסומים Mako

לקריאת הכתבה >>

יש "מבול תביעות" אבל ביטוח אובדן כושר עבודה אינו רלוונטי לחולי קורונה

בחודש האחרון נרשמה עלייה של עשרות אחוזים במספר התביעות שהוגשו לאובדן כושר עבודה. רן קלי, יו"ר קלי הסדרים פנסיוניים, אומר כי לא סביר שיתקבלו תביעות על רקע קורונה. לדבריו, ביטוח רפואי פרטי עשוי לסייע בימים אלה וביטוח חיים מכסה גם מוות מקורונה.

לכתבה המלאה >>

בדקו מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בספטמבר

החשיפה לסין דרדרה את תשואות אלטשולר שחם: קרן ההשתלמות של בית ההשקעות צללה ב־1.64% בספטמבר, התשואה החודשית הגרועה ביותר מבין כל הקרנות במסלול הכללי ב־2021. גם מתחילת השנה ניצבת הקרן במקום האחרון. כל הקרנות רשמו תשואה שלילית בספטמבר מלבד הפניקס אקסלנס. 

לקריאת הכתבה >>

העלאת גיל הפרישה לנשים מעלה את הצורך בדיפרנציאליות

במסגרת חוק ההסדרים שצפוי לעבור בקרוב בבית המחוקקים – התקבלה החלטה שתשפיע באופן ישיר על חיי כלל האזרחיות מדינת ישראל. העלאת גיל הפרישה לנשים באופן הדרגתי ל-65. לאחר הבשורה – ציבור הנשים געש: האם זה טוב לנו, מה זה אומר לגבי העתיד ומדוע המדינה מתערבת בנושא. הדעות נחלקו לשתיים – בעד ונגד. הדיון הבלתי נגמר, שבו פוסקים בעד או נגד החוק, שכרוך סביב תקציב המדינה – ממחיש שוב את עומק חוסר ההבנה בשאלה כה משמעותית – מתי נשים יכולות וצריכות להתחיל להשתמש בחסכונות הפנסיה שעליהן עמלו כל חייהן.

לקריאת הכתבה >>

מדד העקביות של קבוצת קלי – אוגוסט 2022, אתר כלכליסט

החשיפה לבנקים הובילה את קרן ההשתלמות של הראל לתשואה הגבוהה ביותר באוגוסט, 1.94%. אחריה מגדל עם 1.68%. אלטשולר שחם ממשיכה לדשדש ונועלת את הטבלה באוגוסט וגם מתחילת השנה. קרן ההשתלמות של הראל רשמה את התשואה הגבוהה ביותר החודש. הקרן, שמנוהלת על ידי אורי רבינוביץ', עלתה ב־1.94% באוגוסט. התשואה של הראל מחושבת בשונה משאר קרנות ההשתלמות.

לקריאת הכתבה >>

מדד העקביות של קבוצת קלי – נובמבר 2022, אתר כלכליסט

בעוד המדדים המובילים בוול סטריט צנחו בנובמבר, המדדים בבורסת ת"א רשמו עליות. ממוצע העלייה בקרנות נע בין תשואה אפסית ל־0.4%, ושיאנית העליות החודשית היא מור עם 0.42%. סוף שנה הוא תמיד מועד טוב לבצע כמה וכמה השקעות וחסכונות, ולנצל הטבות מס שהמדינה מעניקה. רוב הציבור לא מודע למועד הקריטי הזה ומונע מעצמו רווחים של אלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים.

לקריאת הכתבה >>

מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם באוקטובר?

נועם רוקח, מנהל ההשקעות הראשי באנליסט, שמובילה את טבלת תשואות קופות ההשתלמות באוקטובר עם 2.87%: "הכלכלה העולמית נמצאת בכיוון של צמיחה נאה השנה וגם בשנה הבאה". הזינוק בשוק המניות המקומי באוקטובר הקפיץ את התשואות של קרנות ההשתלמות.

לקריאת הכתבה >>

השקעה בימי משבר: כך תנהלו נכון את הכסף שלכם

המלחמה באוקראינה מטלטלת את השווקים, אבל נראה כי הסכנה האמיתית למשקיעים לטווח ארוך אינה במשבר זמני – אלא דווקא בהתפרצות מחודשת של האינפלציה

לקריאת הכתבה >>

 

 

 

לקבלת מידע ותיאום פגישה
דילוג לתוכן