תיקי השקעות

גם בהשקעות, קלי בצד שלך

בישראל פועלים עשרות בתי השקעות, נתוני הביצועים והתשואות אינם מפורסמים ולכן הבחירה וההשוואה ביניהם אינה פשוטה. אנו בקלי נעשה זאת בשבילך. המומחים הפיננסים שלנו יתאימו את רמת הסיכון לצרכים ולמטרות שלך, תוך הסתכלות כוללת על כלל הנכסים שברשותך. לאחר מכן נבחר יחדיו את הגופים המתאימים לך מתוך המגוון הרחב.
קבוצת קלי אינה מנהלת השקעות בעצמה, אלא מייצגת בצורה אובייקטיבית חברות לניהול תיקי השקעות בארץ ובחו"ל מהמקצועיות והמובילות בישראל.

מתי כדאי להשקיע בשוק ההון?

אם צברת סכום כסף וברצונך להשקיע אותו על מנת להפיק ממנו את המקסימום, ניהול תיקי השקעות הוא הפתרון המומלץ עבורך. תיק נכסים גדול מצריך התעסקות רבה כדי לנהל אותו בצורה הנכונה והטובה ביותר, ומי שאינו עוסק בשוק ההון יתקשה להשקיע זמן בלימוד והכרת השוק ובמעקב אחרי השינויים בו, לכן מנהל תיקים הינו פתרון יעיל עבורו.

הגורמים להצלחת תיק השקעות

אחד הגורמים המרכזיים להצלחתו של תיק השקעות, הוא הקצאת נכסים באופן חכם לאורך הזמן. כלומר, חלוקה נכונה של התיק בין אפיקי ההשקעה השונים העומדים לרשותנו בארץ ובחו"ל – רכיבים מנייתים, אגרות חוב ומזומן. משווקי ההשקעות שלנו יבחנו את הנתונים האישיים והצרכים הייחודיים שלך, לרבות יחסך לסיכון, ויציעו לך את מדיניות ההשקעה המתאימה ביותר מתוך מגוון סוגי התיקים הקיימים, הנבדלים זה מזה באחוזי ההשקעה ובאפיקים השונים.

כיצד מתבצע תהליך בחירת בית השקעות?

1. בעת הפגישה אנו נבחר יחד את בית ההשקעות שינהל את הכספים.
2. תתבצע חתימה מול בית ההשקעות על הסכם שיגדיר את רמת החשיפה, תנאים מסחריים ויפוי כוח לפעילות בניירות ערך.
3. ניהול התיק מתבצע בחשבון בנק נפרד. לכן יש לפתוח חשבון בנק נוסף, בבנק שבו יופקד הסכום שברצונך לנהל.

לכל אחד ואחת מאיתנו, יש אמצעים שונים ומטרות שונות כאשר מדובר בחסכונות שלו. בשוק ההון יש מגוון רחב מאוד של אפשרויות השקעה, עם פוטנציאל ועם סיכון שונים. כדי לספק מענה הולם לצרכים האישיים של כל משקיע, נדרשת מומחיות וניסיון.

 

יתרונות בניהול תיקי השקעות ללקוחות קלי

מה שמבדיל אותנו מהשאר, היא העובדה שאנחנו יכולים לחלץ את הרכבי התיקים ואת ביצועם על בסיס מידע קיים של התיקים אשר ברשות לקוחותינו, ופועלים במקצועיות גבוהה ואובייקטיביות על מנת להעניק ללקוח את השירות הטוב ביותר. הודות לניסיונה הרב, לקבוצת קלי יש תהליכי עבודה ובקרה מסודרים וצוות אנשי מקצוע מיוחדים המועסקים בחברה. בקלי תמצאו איכות גבוהה בשירות ומקצועיות.

בין היתרונות הבולטים:

  • הקצאת נכסים בהתאם להתמחויות
  •  התאמה אישית של התיק המנוהל ושל מסלול ללקוח
  •  בקרה שוטפת על עלויות ניהול התיק ועל הרכב הנכסים
  •  קשר ישיר עם משווק השקעות אישי
  •  יכולת אינטגרציה בין כלל נכסי הלקוח ומתן שירות למוצרים נוספים המתופעלים בבתי השקעות שונים
  • אפשרות לצפייה בתיק הנכסים באתר האינטרנט שלנו. שירות מידע אישי המאפשר לך לקבל נתונים עדכניים על תיק ההשקעות, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות המנוהלים אצלנו וכן מוצרים נוספים המתופעלים בבתי השקעות נוספים. נרשמים פעם אחת ומתחברים בכל עת שרוצים.

מדדי ייחוס וניהול כספים

בדיקה נכונה של תשואת תיק השקעות צריכה להיעשות מול מדד או מדדים רלוונטיים, מה שמשתקף במונח  Benchmark שהוא מדד ייחוס, או מדד יחס. למשקיע יש כלי נוסף לבדוק את התשואה והוא השוואה לתשואה של תיקי השקעות במסלולי השקעה דומים, כלומר כדי להשיג התרשמות טובה יותר מהישגיו של תיק השקעות מנוהל, רצוי מאוד להשוות את תשואתו גם למדד של הקבוצה, שאליו הוא שייך. 

כשם שאפשר לחשב את תשואת התיק המנוהל, כך אפשר לחשב מדד ענפי של קבוצת תיקי השקעות מנוהלים המתמחים באפיק השקעה מסוים. חישוב כזה יכול להיות על בסיס של ממוצע פשוט, או על בסיס של ממוצע משוקלל.

מנהל תיק ההשקעות יבחר בדרך כלל בניהול רוחבי. כלומר, ניהול קבוצות של תיקי השקעות על פי מאפיינים דומים של סיכון וגודל תיק השקעות. במקרים בודדים, ללקוחות בעלי צרכים מיוחדים, יאפשר מנהל התיק ניהול על פי התאמה אישית. לדוגמה, יצואן שיש לו התחייבות מטבעית, ינהלו עבורו תיק השקעות באופן שונה משל אדם המבקש לנהל תיק השקעות מאוזן, במסלול השקעה של עד 30 אחוזי מניות.

 

שאלות ותשובות בנושא תיקי השקעות

בדיקה נכונה של תשואת תיק השקעות צריכה להיעשות מול מדד או מדדים רלוונטיים, מה שמשתקף במונח  Benchmark שהוא מדד ייחוס, או מדד יחס. למשקיע יש כלי נוסף לבדוק את התשואה והוא השוואה לתשואה של תיקי השקעות במסלולי השקעה דומים, כלומר כדי להשיג התרשמות טובה יותר מהישגיו של תיק השקעות מנוהל, רצוי מאוד להשוות את תשואתו גם למדד של הקבוצה, שאליו הוא שייך. 

כשם שאפשר לחשב את תשואת התיק המנוהל, כך אפשר לחשב מדד ענפי של קבוצת תיקי השקעות מנוהלים המתמחים באפיק השקעה מסוים. חישוב כזה יכול להיות על בסיס של ממוצע פשוט, או על בסיס של ממוצע משוקלל.

מנהל תיק ההשקעות יבחר בדרך כלל בניהול רוחבי. כלומר, ניהול קבוצות של תיקי השקעות על פי מאפיינים דומים של סיכון וגודל תיק השקעות. במקרים בודדים, ללקוחות בעלי צרכים מיוחדים, יאפשר מנהל התיק ניהול על פי התאמה אישית. לדוגמה, יצואן שיש לו התחייבות מטבעית, ינהלו עבורו תיק השקעות באופן שונה משל אדם המבקש לנהל תיק השקעות מאוזן, במסלול השקעה של עד 30 אחוזי מניות.

 

*עלויות והטבות בגין עמלת קניה/מכירה של ניירות ערך ישודרגו בהתאם להסדר של בית ההשקעות.

 

קבוצת קלי סוכנות לביטוח ושיווק השקעות בע"מ הנה בעלת רישיון לשיווק השקעות כאמור בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה – 1995 (להלן ובהתאמה: "שיווק השקעות" ו-"חוק הייעוץ"), ולא לייעוץ השקעות, וכי הינה בעלת זיקה ליצרני המוצרים הפיננסים והשירותים אשר משווקים על ידה במסגרת מתן השירותים ללקוח.

 

*אין לראות באמור תחליף לשיווק השקעות המותאם לצרכי הלקוח. שימוש במידע ובנתונים הינו על אחריותו הבלעדית של המשתמש.

 

 

 

לקבלת מידע ותיאום פגישה
דילוג לתוכן