קופות גמל וקרנות השתלמות

גם בתוכניות חיסכון, קלי בצד שלך.

אנחנו בקבוצת קלי מאפשרים לך לבחור את אופי החיסכון המתאים לך מבין המסלולים הקיימים, במגוון בתי השקעות אותם אנו משווקים בנושא קופות גמל וקרנות השתלמות.
השאיפה המרכזית שלנו היא להעניק לך את הביטחון הדרוש לניהול חסכונותיך לטווח הארוך, תוך הקפדה על מצוינות בניהול ההשקעות ובשירות.

תהליך ההצטרפות לקרן השתלמות וקופת גמל

לכל לקוח ולקוחה מוקצה משווק פנסיוני מורשה, שמטפל במוצרים המנוהלים באמצעותנו. בפגישה עם המשווק הפנסיוני מטעמנו יבחנו צרכיך, מטרות הכספים, היחס שלך לרמת סיכון, ונתאים לך קופה על פי הפרמטרים הבאים:

  • הגדרת רמת הסיכון האישית
  • בחינת ביצועי הקופות בפרמטרים שונים (17 פרמטרים שונים ייחודיים לקבוצת קלי)
  • בחירת הקופות העונות לצרכיך
  • פיזור בין מספר קופות במקרה שקיימת יותר מקופה אחת
  • מילוי טפסי הצטרפות/העברה
  • עלויות
  • השאיפה המרכזית שלנו היא להעניק לך את הביטחון הדרוש לניהול חסכונותיך לטווח הארוך, תוך הקפדה על מצוינות בניהול ההשקעות ובשירות.

בסיום הפגישה, יוזנו כל הפרטים במערכות החברה ונשלח אליך מכתב ובו סיסמה אישית ושם משתמש. באמצעותם ניתן להיכנס לאזור האישי באתר ולצפות בכל עת בכל הנכסים שאנו מנהלים עבורך.

לאחר הפגישה, נלווה אותך באופן אישי. הליווי כולל:

  • איש קשר ייעודי למתן ליווי שוטף
  • פגישת שירות תקופתית מקיפה לפי דרישה או אחת לתקופה
  • ניתוח תיק הנכסים באופן מקצועי כולל: תשואות ומדדי סיכון השוואתיים
  • דיוור שנתי בו פירוט תיק הנכסים שלך המטופל על ידינו
  • מעקב, בדיקה ובקרה של דמי ניהול הנגבים לעומת אלו שנחתמו במעמד ההצטרפות
  • ועדה מקצועית להערכת ביצועים המתכנסת מידי חודש הבוחנת את ביצועי המוצרים השונים

שאלות ותשובות על קרן השתלמות

האם המעסיק שלי חייב לתת לי קרן השתלמות?​

במגזר הציבורי נקבעת זכותו של העובד לקרן השתלמות בהסכם קיבוצי. במקרה זה חובה על המעסיק לתת את הקרן לעובדיו בהתאם להוראות ההסכם הקיבוצי. 

במקומות עבודה שבהם לא קיים הסכם קיבוצי בעניין זה, ההחלטה אם לתת לעובד קרן השתלמות נתונה למשא-ומתן בין העובד למעסיק.

איזה יתרון יש לחיסכון בקרן השתלמות על-פני תוכניות חיסכון אחרות?

חיסכון בקרן השתלמות מקנה פטור ממס רווח הון על הרווחים שנצברו בקרן בגין הפקדות עד התקרה המוטבת.

בנוסף עצמאים נהנים מהטבת מס בגין ההפקדה לקרן. עבור שכירים, חלקו של המעביד עד התקרה המוטבת אינו חייב במס בידי העובד.

 

האם אני יכול להצטרף לקרן השתלמות בתור עצמאי?

לקרן השתלמות לעצמאים זכאי להצטרף רק מי שיש לו הכנסה מעסק או ממשלח יד.

יש לי קרן השתלמות נזילה. אני מעוניין לבצע משיכה של הכספים. תוך כמה זמן הכסף אמור לעבור לחשבוני מיום הבקשה?

בהנחה כי בקשת המשיכה תקינה והכספים אכן נזילים, הכספים יועברו לחשבונך תוך ארבעה ימי עסקים. אולם אם חל מועד קבלת הכספים באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש פלוני, רשאית הקרן לדחות את מועד התשלום ליום העסקים הרביעי באותו חודש.

חשוב וכדאי לדעת: במידה וחשבון העו"ש שלך מנוהל בבנק שאינו הבנק המתפעל של הקרן, יעבור יום עסקים נוסף עד שהכספים יופקדו בחשבונך, בשל פעולת העברת הכספים בין הבנקים.

מדוע לא כדאי למשוך את קרן ההשתלמות גם כאשר היא נזילה?

כל עוד אינך מושך את הכספים מקרן השתלמות, הם ממשיכים לצבור תשואה החיסכון בקרן ההשתלמות משתלם יותר מכל תוכנית חיסכון אחרת בשל הפטור מתשלום מס רווח הון הכספים יישארו נזילים גם אם אינך מושך אותם. תוכל למשוך אותם בכל עת כשתרצה

 

 

 

לקבלת מידע ותיאום פגישה
דילוג לתוכן